分析中
あなたのリスク許容度に応じた
資産配分案
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資産配分だけじゃわからない！
という方への参考に
eMAXIS 最適化バランスの5ファンドの中で
あなたのリスク許容度に合った目標リスク水準のファンドは…
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※ご例示したファンドはリスク許容度診断の結果に合った目標リスク水準ファンドの一例です。
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※リスク許容度診断の6つの質問で選んだ選択肢の結果がこのファンドへの投資で実現されることを保証するものではありません。
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※実際に投資するファンドはお客さまが選択・決定し、投資に係る最終決定は自己責任で行ってください。
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※ご紹介したファンドのご購入を検討されるお客様は上記のファンドのリスク・費用等を必ずご確認ください。
- このファンドの購入を検討される方はこちら
ｅＭＡＸＩＳ 最適化バランス（マイゴールキーパー）の購入に進みます。
積立投資で購入しますか？
積立投資、スポット投資（金額買付）のどちらで購入しますか？
普段ご利用の銀行や証券会社に、
専用の『ポートスター』があるかも？
設定来の基準価額（1万口当たり）推移
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時点:
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※基準価格は運用管理費用（信託報酬）控除後の値です。リターンは信託報酬控除後の基準価格を用いて計算しています。
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※信託報酬率は、下記の「ファンドのリスク・費用」に記載しています。
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※計測期間が異なる場合は、結果も変わる点にご注意ください。
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※実際のファンドでは、課税条件によってお客さまごとのリターンは異なります。また、換金時の費用・税金等は考慮していません。
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※表示桁未満の数値がある場合、四捨五入で処理しております。
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※上記は、過去の実績であり、将来の運用成果等を保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりません。
普段ご利用の銀行や証券会社に、
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eMAXIS 最適化バランスの投資リスク
基準価額の変動要因
基準価額は、株式・リート市場の相場変動による組入株式・リートの価格変動、金利変動による組入公社債の価格変動、為替相場の変動等により上下します。また、組入有価証券等の発行者等の経営・財務状況の変化およびそれらに関する外部評価の影響を受けます。これらの運用により信託財産に生じた損益はすべて投資者のみなさまに帰属します。
したがって、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります
投資信託は預貯金と異なります。
主な変動要因は、価格変動リスク、為替変動リスク、信用リスク、流動性リスク、カントリー・リスク（マイゴールキーパーを除く）です。上記は主なリスクであり、これらに限定されるものではありません。くわしくは投資信託説明書（交付目論見書）をご覧ください。
eMAXIS 最適化バランスに係る費用について
この表は横スクロールしてご覧いただけます
| 購入時 | 購入手数料 |
ありません |
|---|---|---|
| 保有期間中 | 運用管理費用（信託報酬） |
日々の純資産総額に対して、年間0.55%（税抜 年率0.50%）以内をかけた額
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| その他の費用・手数料 |
監査費用、有価証券等の売買委託手数料、保管費用、マザーファンドの換金に伴う信託財産留保額、信託事務にかかる諸費用 等
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| 換金時 | 信託財産留保額 |
マイゴールキーパー ありません マイディフェンダー / マイミッドフィルダー 換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.05%をかけた額 マイフォワード / マイストライカー 換金申込受付日の翌営業日の基準価額に0.10%をかけた額 |
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※上記の費用（手数料等）については、保有金額または保有期間等により異なるため、あらかじめ合計額などを記載することはできません。なお、ファンドが負担する費用（手数料等）の支払い実績は、交付運用報告書に開示されていますのでご参照ください。
留意事項
当ページは三菱UFJアセットマネジメントが作成したものであり、金融商品取引法に基づく開示資料ではありません。投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。当ページの内容は作成時点のものであり、将来予告なく変更されることがあります。当ページは信頼できると判断した情報等に基づき作成しておりますが、その正確性・完全性等を保証するものではありません。投資信託は、預金等や保険契約とは異なり、預金保険機構、保険契約者保護機構の保護の対象ではありません。銀行等の登録金融機関でご購入いただいた投資信託は、投資者保護基金の補償の対象ではありません。投資信託は、販売会社がお申込みの取扱いを行い委託会社が運用を行います。
計算中
（ご参考）上記の資産配分で投資を続けた場合の
予想資産額シミュレーション
年後の資産予想は
0,000万円
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予想資産額の範囲
予想資産額
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※イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社が算出した期待リターン・推計リスクに基づいて計算しており、各期間において、約90％の確率で収まると予想される範囲を「予想資産額の範囲」として表示しています。上記の平均値ならびに予想資産額の範囲は予想値であり、実際の資産額がシミュレーションの範囲に収まる保証はありません。
1～50年（1年単位）
年
0～500万円（1万円単位）
万円
0～100万円（1万円単位）
万円
質問01、02の回答をもとに入力されています。
数値を変えてしてみましょう！
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※上図は「あなたのリスク許容度に応じた資産配分案」で示した資産配分で、設定された投資期間・初期投資額・毎月の積立額で投資した場合のシミュレーションであり、例示したファンドに投資した場合のシミュレーションではありません。例示したファンドでは、原則として年に1度資産配分の見直しを行っているため、上記の資産配分と必ずしも同一の資産配分とはなりません。
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※手数料や税金等は考慮しておりません。
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※将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。
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※運用状況によっては資産評価額が投資金額を割り込むことがあります。
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※くわしくは、下記「シミュレーションに関するご注意事項」をご確認ください。
シミュレーションに関するご注意事項
- 本シミュレーションは、お客さまのリスク許容度にあった目標リスク水準として例示された資産配分について、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社（以下、イボットソン）が2023年12月末時点に算出した期待リターン・推計リスクに基づいて行うシミュレーションであり、将来の成果をお約束するものではありません。
- 本シミュレーションでは、税金・手数料等を考慮しておりません。
- NISA制度を利用して投資する場合、NISA余裕額等の制約により本シミュレーションで示された金額でのつみたて申込みができない場合があります。
- 「ポートスター」は一般的な情報提供のみを目的としたものであり、個別の投資助言または証券の売買、保有、または投資戦略の採用に関する推奨や勧誘を行うものではありません。また法律上、税務上の助言を構成するものではありません。
- 本サービスにおける各種シミュレーションは、イボットソンと弊社が一定の仮定のもとに試算したものであり、その正確性、完全性や将来の運用成果を保証するものではありません。
- 「ポートスター」で例示したシミュレーション結果は、お客さまのための参考となる情報の提供を目的として、一定の仮定や前提条件のもと試算したものを提示したものです。このため、将来の成果を予想などするものではなく、また、本シミュレーション通りの投資成果となることを保証等するものでもありません。
- 本シミュレーションは一定の仮定や前提条件をおいて試算していますが、金融、経済、市場その他の状況は変動し、仮定や前提条件通りとならないことから、実際には本シミュレーション通りの結果とならないことにご留意ください。また、仮定や前提条件が異なれば、その結果も異なります。
- 本シミュレーションにあたっては前提条件や仮定を置いておりますが、かかる前提条件や仮定と事実との整合性またはこれらの正確性について保証いたしません。また、その義務も負っておりません。
- 本シミュレーションは、過去の日付における金融、経済、市場その他の状況およびそれらの見通しを前提としており、かつ、基準時点において入手している情報に依拠しております。基準日以降に発生あるいは発見された新たな事情を含むこれらの状況の変化により、本シミュレーション結果が影響を受けることがありますが、三菱UFJアセットマネジメントはその内容を更新、改訂ないし補足する義務を負いません。
- 一般に投資の世界では、リターンが大きい（小さい）資産はリスクも大きい（小さい）傾向にありますので、本シミュレーション結果がより良いものは値下がりや元本割れなどのリスクをより大きく負っている傾向がありますので、ご留意ください。
グラフのご説明
お客さまのリスク許容度にあった目標リスク水準として例示された資産配分を前提に、ポートスターでご入力いただいた「投資期間」において、「初期投資額」と「毎月の積立額」（毎月末に積立）を運用いただいた場合の予想資産額を、モンテカルロ法に基づいたシミュレーションを行って計算しています。なお今回のシミュレーションにおいては、イボットソンの算出した期待リターン・推計リスクを用いて推計しています。
予想資産額（グラフの実線部分）：期待リターンに基づいて計算した予想資産額を平均値として表示しています
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※各資産クラス別の比率について、新興国株式、新興国債券については30％を上限（リスク許容度が最も低い資産配分の場合は0％）、その他の資産クラスについては50％を上限とし、期待リターン・推計リスクを算定しています。
予想資産額の範囲（グラフの帯部分）：上述の通り計算された予想資産額のうち、約90％（上位5%～95%）の確率で収まると考えられる範囲を示しています。
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※必ずしも資産額は予想資産額の通りになるとは限りません。
参考:モンテカルロ法とは
モンテカルロ法とは、乱数を複数発生させ、確率実験を行う方法のことです。
実験を複数回行うことで結果が一定の値に収束していく性質（大数の法則）を利用しており、本シミュレーションでは、5,000通りの実験を行うことで予想の正確性を高めています。
各資産クラスに対応するマザーファンドの詳細について
各マザーファンドの組入銘柄などの詳細は、運用報告書（全体版）にてご確認いただけます。
この表は横スクロールしてご覧いただけます
| 資産クラス | マザーファンド | 運用目標 |
|---|---|---|
| 国内株式 | TOPIXマザーファンド | 東証株価指数（TOPIX）（配当込み）と連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
| 先進国株式 | 外国株式インデックス マザーファンド |
MSCIコクサイ・インデックス（配当込み、円換算ベース）と連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
| 新興国株式 | 新興国株式インデックス マザーファンド |
MSCIエマージング・マーケット・インデックス（配当込み、円換算ベース）と連動した投資成果をめざして運用を行います。 |
| 国内債券 | 日本債券インデックス マザーファンド |
NOMURA-BPI総合と連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
| 先進国債券 | 外国債券インデックス マザーファンド |
FTSE世界国債インデックス（除く日本、円換算ベース）と連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
| 新興国債券 | 新興国債券インデックス マザーファンド |
JPモルガンGBI-EMグローバル・ダイバーシファイド（円換算ベース）と連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
| 国内リート | 東証REIT指数 マザーファンド |
東証REIT指数（配当込み）と連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
| 先進国リート | MUAM G-REIT マザーファンド |
S＆P先進国REITインデックス（除く日本、配当込み、円換算ベース）に連動する投資成果をめざして運用を行います。 |
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※市況動向及び資金動向等により、上記のような運用が行えない場合があります。
「ポートスター」のご利用にあたっての留意事項
- 「ポートスター」は投資信託を活用した資産運用方法に関する参考情報をご例示するものです。投資信託は、投資者のみなさまの投資元本が保証されているものではなく、基準価額の下落により損失を被り、投資元本を割り込むことがあります。
したがって、元本割れを許容できないお客さまは、「ポートスター」のご利用対象外となります。 - 「ポートスター」は、6つの質問に対する回答をもとに、リスク許容度を診断します。加えて、リスク許容度に応じた5種類のモデルポートフォリオ（資産配分案）の中から、お客さまのリスク許容度診断結果に基づくモデルポートフォリオ（資産配分案）をご例示するとともに、eMAXIS 最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、お客さまのリスク許容度に合った目標リスク水準ファンドをご例示するものです。
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※
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- 「ポートスター」が例示する商品は、三菱UFJアセットマネジメントが設定・運用する投資信託であるeMAXIS シリーズの5種類のバランスファンドに限定されており、これ以外の投資信託や、さらには投資信託以外の金融商品は例示の対象に含まれていません。
- 「ポートスター」は、バランスファンドにご関心があるお客さまに対して、eMAXIS 最適化バランスの5種類のバランスファンドの中から、そのお客さまにとって最適と三菱UFJアセットマネジメントが考える1つのファンドを一例としてお示しするものですが、お客さまごとに、その知識・経験、財産の状況、および投資目的は異なることから、すべてのお客さまに当てはまるものではありません。
- 「ポートスター」は、商品選択のイメージをつかんでいただくための参考情報を提供するものであり、投資信託をご購入の場合は、販売会社よりお渡しする最新の投資信託説明書（交付目論見書）の内容を必ずご確認のうえ、ご自身でご判断ください。
- 実際の投資信託の商品選択および購入の際には、お客さまの運用に関する知識、投資経験、リスク許容度や財産の状況、投資目的等を考慮のうえ、商品を選択することが求められています。
ご投資をされる際には、事前によく投資信託説明書（交付目論見書）、目論見書補完書面等をご覧いただき、お客さまご自身の判断で行ってください。 - 「ポートスター」におけるお客さまのリスク許容度診断は、イボットソン・アソシエイツ・ジャパン株式会社（以下、イボットソン）が合理的と判断する｢ロジック｣（注）を活用いたします。
（注）｢ロジック｣には、リスク許容度診断に関する基本的な考え方や、回答内容に関する具体的な評価方法、最終診断結果の決定方法等を含みます。
リスク許容度診断結果は、当ロジックに基づいて、お客さまの質問に対する回答を評価・診断して導き出すものでございますが、絶対的なものではなく、その妥当性、合理性について保証するものではありません。 - ご例示するモデルポートフォリオ（資産配分案）は、イボットソンが実証分析に基づく研究成果を活用して策定したものですが、その正確性、完全性を保証するものではありません。
- リスク許容度診断結果やモデルポートフォリオ（資産配分案）は、お客さまの他の運用資産を勘案して表示しているものではございません。あくまで1つの参考情報としてご活用ください。
- リスク許容度診断の質問項目のほか、ご例示するモデルポートフォリオ（資産配分案）や投資信託は将来予告なく変更または中止される場合があります。
- 「ポートスター」では、診断結果として例示された資産配分で投資した場合の予想資産額シミュレーションを示しております。あくまで参考情報であり、将来の投資成果を示唆・保証するものではありません。
- 「ポートスター」は、お客さまのリスク許容度に合わせたポートフォリオ（資産配分案）および付随する参考情報を提供するものであり、投資勧誘を目的とするものではありません。
- 「ポートスター」の内容は、2021年12月時点のものであり、将来予告なく変更または中止されることがあります。また「ポートスター」は、信頼できると判断した情報等に基づき、三菱UFJアセットマネジメントが万全を期して作成しておりますが、その正確性・完全性・適時性を保証するものではありません。
- 「ポートスター」に掲載されている情報によって、何らかの損害を被った場合でも、三菱UFJアセットマネジメントおよびイボットソンは一切責任を負うものではありません。
- 「ポートスター」の利用により、利用者が他の利用者または第三者に損害を与えた場合、当該利用者の責任と費用負担において解決していただくものとし、三菱UFJアセットマネジメントおよびイボットソンに迷惑・損害を与えないものとします。